تدوین چارچوب پایدار توسعه مالی بانک‌ها مبتنی بر هوش مصنوعی و تأمین مالی سبز

نویسندگان

    سید مهدی رضائی زاد گروه مهندسی مالی، واحد تهران جنوب، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران.
    رویا دارابی * گروه حسابداری، واحد تهران جنوب، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران. rdarabi@azad.ac.ir
    علی باغانی گروه حسابداری، واحد تهران جنوب، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران.

کلمات کلیدی:

توسعه مالی پایدار, تامین مالی بانک, هوش مصنوعی, تامین مالی سبز

چکیده

هدف پژوهش، طراحی چارچوبی پایدار برای توسعه مالی بانک‌ها با استفاده از ظرفیت‌های هوش مصنوعی و تأمین مالی سبز است. این پژوهش به شیوه کیفی و با رویکرد تحلیل مضمون براون و کلارک انجام شد. جامعه آماری شامل 22 نفر از مدیران و خبرگان بانکی بود که به روش نمونه‌گیری هدفمند انتخاب شدند. داده‌ها از طریق مصاحبه نیمه‌ساختاریافته جمع‌آوری و سپس با نرم‌افزار MAXQDA تحلیل گردید. نتایج تحلیل‌ها منجر به استخراج 90 مضمون اولیه، 15 مضمون سطح یک و 4 مضمون سطح دو شد. این یافته‌ها چارچوبی را نمایان ساختند که در آن استفاده از ابزارهای مالی سبز مانند اوراق قرضه سبز، بهره‌گیری از فناوری‌های نوین مالی همچون هوش مصنوعی و بلاک‌چین، مدیریت هوشمند ریسک‌های زیست‌محیطی و ارتقای شفافیت گزارشگری به‌عنوان عناصر اصلی توسعه مالی پایدار بانک‌ها مطرح شدند. چارچوب پیشنهادی می‌تواند مسیر روشنی برای بانک‌ها در جهت ارتقای شفافیت، کاهش ریسک‌های مالی و زیست‌محیطی و حمایت از پروژه‌های سبز فراهم آورد. در نهایت، پیاده‌سازی این مدل نه‌تنها موجب بهبود عملکرد اقتصادی و اجتماعی بانک‌ها می‌شود، بلکه می‌تواند به تحقق اهداف توسعه پایدار و حفاظت از محیط زیست نیز کمک کند.

دانلودها

دسترسی به دانلود اطلاعات مقدور نیست.

مراجع

Amidjaya, P. G., & Widagdo, A. K. (2020). Sustainability reporting in Indonesian listed banks: Do corporate governance, ownership structure and digital banking matter? J Appl Account Res, 21, 231-247. https://doi.org/10.1108/JAAR-09-2018-0149

Aras, G., Tezcan, N., & Furtuna, O. K. (2018). Multidimensional comprehensive corporate sustainability performance evaluation model: Evidence from an emerging market banking sector. Journal of Cleaner Production, 185, 600-609. https://doi.org/10.1016/j.jclepro.2018.01.175

Berensmann, K., Volz, U., & Bak, C. (2020). Fostering Sustainable Global Growth Through Green Finance - What Role for The G20? , 1-8. https://collaboration.worldbank.org/content/usergenerated/asi/cloud/attachments/sites/collaboration-for-development/en/groups/green-finance-community-of-practice/documents/jcr:content/content/primary/blog/green_finance_educat-LVNC/Climate_Green-Finance_V2.pdf

Chang, L., & Hersay, F. (2023). Role of artificial intelligence on green economic development: Joint determinates of natural resources and green total factor productivity. Resources Policy, 23. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0301420723002167

Chang, L., Moldir, M., & Zhang, Y. (2023). Asymmetric impact of green bonds on energy efficiency: Fresh evidence from quantile estimation. Utilities Policy, 80. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0957178722001382

Dikau, S., & Volz, U. (2021). Central bank mandates, sustainability objectives and the promotion of green finance. Ecol Econ, 184, 107022. https://doi.org/10.1016/j.ecolecon.2021.107022

Dörry, S., & Schulz, C. (2018). Green financing, interrupted. Potential directions for sustainable finance in Luxembourg. Local Environ, 23, 717-733. https://doi.org/10.1080/13549839.2018.1428792

Feng, J., Yu, C., & Xufeng, W. (2024). Untying the nexus between environmental information disclosure, green finance, and green technological innovation: a multi-analytical (SEM-ANN) approach. Sec. Environmental Economics and Management, 12. https://www.frontiersin.org/articles/10.3389/fenvs.2024.1360901/full

Giudici, P. (2018). Fintech Risk Management: A Research Challenge for Artificial Intelligence in Finance. Frontiers in Artif Intell, 1, 1. https://doi.org/10.3389/frai.2018.00001

Giudici, P., Hadji-Misheva, B., & Spelta, A. (2020). Network based credit risk models. Qual Eng, 32, 199-211. https://doi.org/10.1080/08982112.2019.1655159

Jafari Gorji, M. A., Najafi Beigi, R., & Faqihi, A. (2023). Proposal of a Sustainable Banking Development Model in Iranian State Banks with an Emphasis on Green Banking. Management and Planning, 55, 21-45. https://sanad.iau.ir/fa/Journal/DownloadFile/820616

Jafari Gorji, M. A., Najafi Beigi, R., Faqihi, A., & Kamali, M. J. (2023). Pathology and Proposal of a Sustainable Development Model in Iranian State Banks. https://journals.iau.ir/article_707991.html

Karimi, H. R., & Mohammadi, P. (2022). Sustainable Financial Model for Social Banks. Financial Research, 24(4), 480-504. https://jfr.ut.ac.ir/article_90697.html

Khazaei, H., Faizi Razi, F., & Vaqil al-Raya, Y. (2022). Model for the Adoption of New Financial and Banking Technologies. Strategic Management Studies Quarterly, 13(50), 289-306. https://www.smsjournal.ir/article_119512.html

Kordnouri, A. H., Adalatiyan Shahriari, J., Azizi, M., & Kabaranzadeh Ghadim, M. R. (2020). Designing a Conceptual Business Model in Development Banks with an International Entrepreneurship Approach. Financial Economics Quarterly, 14(53), 172-157. https://journals.iau.ir/article_682974.html

Kuang, M., Kuang, D., & Rasool, Z. (2024). From bytes to sustainability: Asymmetric nexus between industrial artificial intelligence and green finance in advanced industrial AI nations. Borsa Istanbul Review, 5, 886-897. https://doi.org/10.1016/j.bir.2024.03.010

Kumar, A., Srivastava, A., & Gupta, P. K. (2022). Banking 4.0: the era of artificial intelligence‐based fintech. Strat. Change, 31(6), 591-601. https://doi.org/10.1002/jsc.2526

Lindenberg, N. (2014). Definition of Green Finance. 3. https://scholar.archive.org/work/tgtjvkykqrfkpek5wcyvtlauue/access/wayback/https://www.die-gdi.de/uploads/media/Lindenberg_Definition_green_finance.pdf

Liu, N., Liu, C., & Xia, Y. (2020). Examining the coordination between green finance and green economy aiming for sustainable development: A case study of China. Sustainability (Switzerland), 12. https://www.mdpi.com/2071-1050/12/9/3717

Liu, R., Wang, D., & Zhang, L. (2019). Can green financial development promote regional ecological efficiency? A case study of China. Nat Hazards, 95, 325-341. https://doi.org/10.1007/s11069-018-3502-x

Mahmoudi Alashti, R., Jalali Atashgah, H., & Iyuzi, A. (2024). Application of Artificial Intelligence in Central Banking: Impacts and Results of AI Utilization in Central Banks. Sixth International Conference on Key Research in Management, Accounting, Banking, and Economics, Mashhad. https://civilica.com/doc/2058788/

Mohammed, K., Serret, V., & Jabour, S. (2024). The role of artificial intelligence and fintech in promoting eco-friendly investments and non-greenwashing practices in the US market. Journal of Environmental Management, 359. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0301479724009630

Najafi Beigi, R. (2018). A Perspective on Sustainable Development Management and Development in Iran. Termeh. https://agahbookshop.com/

Ravan Ramzani, S., Konhaeusner, P., Olaniregun, O. A., Abu-Alkheil, A., & Alsharari, N. (2024). Integrating AI-Driven Green Finance Strategies for Sustainable Development: A Comparative Analysis of Renewable Energy Investments in Germany and Denmark. European Journal of Business and Management Research, 9(2), 43-55. https://doi.org/10.24018/ejbmr.2024.9.2.2277

Riani, R. (2023). Artificial Intelligence (AI) in the Financial Sector. Digital Economics Review, 1(1). https://pdfs.semanticscholar.org/0763/eba9a95f5b6bef3105e58526fe44600feeb6.pdf

Saberian Jahromi, A. (2024). Investigating the Impact of Artificial Intelligence in the Banking Sector. Ninth International Conference on Management, Economics, and Industry-oriented Accounting Studies, Tehran. https://civilica.com/doc/2037732/

Sanchez-Roger, M., Oliver-Alfonso, M. D., & Sanchís-Pedregosa, C. (2018). Bail-In: A sustainable mechanism for rescuing banks. Sustainability (Switzerland), 10, 3789. https://doi.org/10.3390/su10103789

Schäfer, H. (2018). Germany: The 'greenhorn' in the green finance revolution. Environment, 60, 19-27. https://doi.org/10.1080/00139157.2018.1397472

Sheikh, A. A., Saidi, P., Abasi, E., & Nadrian, A. (2023). Presentation and Analysis of a Green Financing Model for Companies through the Banking Industry in Support of Sustainable Environmental Establishment. Financial Economics, 1(58), 215-232. https://sid.ir/paper/958404/fa

Urban, M. A., & Wójcik, D. (2019). Dirty banking: Probing the gap in sustainable finance. Sustainability (Switzerland), 11, 1745. https://doi.org/10.3390/su11061745

Yuan, F., & Gallagher, K. P. (2018). Greening Development Lending in the Americas: Trends and Determinants. Ecol Econ, 154, 189-200. https://doi.org/10.1016/j.ecolecon.2018.07.009

Zhang, X., Wang, Z., Zhong, X., Yang, S., & Siddik, A. (2022). Do Green Banking Activities Improve the Banks' Environmental Performance? The Mediating Effect of Green Financing. Sustainability, 14, 989. https://doi.org/10.3390/su14020989

Ziolo, M., Filipiak, B. Z., & Bak, I. (2019). How to design more sustainable financial systems: The roles of environmental, social, and governance factors in the decision-making process. Sustainability (Switzerland), 11, 5604. https://doi.org/10.3390/su11205604

دانلود

چاپ شده

۱۴۰۴/۰۸/۰۳

ارسال

۱۴۰۴/۰۳/۲۰

بازنگری

۱۴۰۴/۰۶/۱۵

پذیرش

۱۴۰۴/۰۶/۳۱

شماره

نوع مقاله

مقالات

ارجاع به مقاله

رضائی زاد س. م. .، دارابی ر.، و باغانی ع. . (1404). تدوین چارچوب پایدار توسعه مالی بانک‌ها مبتنی بر هوش مصنوعی و تأمین مالی سبز. آموزش، تربیت و توسعه پایدار، 1-17. https://journaltesd.com/index.php/tesd/article/view/179

مقالات بیشتر خوانده شده از همین نویسنده

مقالات مشابه

1-10 از 90

همچنین برای این مقاله می‌توانید شروع جستجوی پیشرفته مقالات مشابه.